(( غسل الأموال ))

غسل الأموال

تعريف غسل الأموال
هي العملية التي من خلالها يحاول الخارجون علي القانون أن يخفوا المصدر الأصلي لملكية الأموال الناتج عن أنشطتهم الإجرامية ولو تمت هذه العملية بنجاح سوف تمكنهم من السيطرة علي هذه الأموال وفي النهاية إضفاء شكل شرعي لمصدر أموالهم الغير مشروعة

مسئولية البنوك فى مجال مكافحة غسل الأموال

الإخطار عن العمليات المشتبه فيها .

وضع نظم كفيلة بتطبيق مبدأ "إعرف عميلك "

عدم فتح حسابات أو ربط ودائع أو قبول أموال أو ودائع مجهولة أو بأسماء صورية .

إمساك سجلات ومستندات لقيد العمليات المالية تتضمن بيانات كافية عن العملاء .

الإحتفاظ بالسجلات والبيانات لمدة 5 سنوات .

تحديث بيانات العملاء بصفة دورية .

عدم الإفصاح للعميل أو المستفيد عن أية إجراءات بشأن العمليات المشتبه فيها .

مجموعة العمل المالى الدولية الفاتف (FATAF)

هذا الكيان هدفه تطوير ونشر السياسات الخاصة بمكافحة غسل الأموال و خلق إطار فعال لمكافحة غسل الأموال .

-يمكن تحديد دور هذه اللجنة فى إطارين :
الإطار الأول – وضع المعايير والتوصيات المتعلقة بإجراءات مكافحة غسل الأموال حيث قامت فى عام 1990 بإصدار أربعون توصية لمكافحة غسل الأموال،وعدد 25 معيار لقياس مدى تعاون الدول وإلتزامها بتفيذ تلك التوصيات وقد تم تعديل هذه التوصيات عام 1996 ،وقامت بإصدار ثمان توصيات جديدة بعد أحداث 11سبتمبر2001 ويتم التعديل تباعا .

الإطار الثانى –تقييم مدى إلتزام وتعاون الدول بتطبيق هذه المعايير والتوصيات المقررة فى إطار أنظمتها الوطنية .

قانون غسل الأموال فى مصر
قانون رقم 80/2002 لسنة فى مايو 2002 واللائحة التنفيذية له رقم 951لسنة 2003 فى يونيه 2003 يشكلان الإطار القانوني لمكافحة غسل الأموال .

وحدة غسل الأموال فى مصر
1-وحدة صدر بها قرارا رئيس الجمهورية رقم 164/2002 ،ورقم 28/2003 وهى بالبنك المركزى المصرى ، تتميز الوحدة بان لها شخصية معنوية مستقلة عن البنك المركزى وذات طابع خاص ،ولكى تؤدى دورها بفعالية زود القانون بعض من موظفيها بصفة مأمور الضبط القضائى فيما يتعلق بجرائم غسل الأموال .
ويشكل مجلس أمناء الوحدة من خمسة أعضاء(مساعد وزير العدل –نائب محافظ البنك المركزى –رئيس هيئة سوق المال – ممثل لإتحاد بنوك مصر –خبير فى الشئون المالية والمصرفية)